Canary Warf FinTech

FinTech w Europie. Przemyślenia po Forum FinTech on Tour.

Michał Różański, CEO, Empirica

W samym centrum londyńskiej dzielnicy finansowej Canary Wharf, w nowym budynku EY odbyła się bardzo ciekawa konferencja – FinTech Forum on Tour. Zaproszenie na konferencję było skierowane do najciekawszych startupów z obszaru inwestycyjnego (InvestTech) kontynentalnej części Europy. Na wydarzenie przybyli przedstawiciele zainteresowanych stron ze świata finansów. Jak zauważył Efi Pylarinou – reprezentowani byli wszyscy – począwszy od przedstawicieli instytucji nadzorujących, osób sprawujących urzędy, po beneficjentów i inwestorów.

 

Firma Empirica S.A. została zaproszona do zaprezentowania swojego flagowego produktu – Platformy Algorytmicznego Tradingu, która jest narzędziem skierowanym do profesjonalnych inwestorów, służącym do budowania, testowania i realizacji strategii algorytmicznych. Co też z przyjemnością uczyniliśmy.

Jednak bardzo ciekawa była możliwość usłyszenia, co dzieje się w innych, pokrewnych dziedzinach przemysłu inwestycyjnego. Swoje naprawdę ciekawe prezentacje przygotowały firmy starające się zrewolucjonizować sektor finansowy w obszarach takich jak wealth management, social tradingiem czy analizą danych finansowych.

Konferencję otworzyła swoim przemówieniem Anna Wallace z FCA. Anna opowiadała o misji Innovation Hub FCA, jaką jest promowanie innowacyjności i konkurencji w dziedzinie technologii finansowych (FinTech) oraz zapewnienie przestrzegania zasad i przepisów prawna. Podczas słuchania Anny, stało się dla mnie jasne, co jest prawdziwą przewagą Londynu w wyścigu, którego celem jest stworzenie światowej stolicy FinTech – Londyn posiada swoją Wall Street, Dolinę Krzemową i rząd w jednym miejscu – i co najważniejsze, wszystkie te podmioty współpracują ze sobą, starając się pchnąć sprawy w tym samym kierunku.

Robo-advisory

Krótki przegląd prezentujących się podczas wydarzenia firm, prowadzi do wniosku, że najgorętszym sektorem FinTech jest aktualnie rynek robo-advisory. Temat budzi tak wiele emocji, jak zauważył jeden z panelistów, iż coraz trudniej jest rozróżnić między sobą startupy, ukierunkowane na tę działalność. Na FinTech on Tour sektor ten był reprezentowany przez AdviseOnly z Włoch, In2experience, Niiio, Vaamo i Fincite – wszystkie cztery działające na rynku niemieckim. Ralf Heim z Fincite zaprezentował ciekawy zestaw narzędzi “algo jako usługi” oraz rozwiązania z zakresu rynku robo-advisory. Marko Modsching z Niiio ujawnił motywację klientów detalicznych, którzy wcale “nie chcą być bogaci, ale nie chcą być biedni”. Scalable Capital stawia w centralnym punkcie rolę zarządzania ryzykiem w swojej ofercie usług robo advisory.

Sentiment Analysis i Big Data

Rynek inwestycji biorący pod uwagę analizy mediów społecznościowych pod kątem nastrojów (sentiment analysis) rośnie i zyskuje coraz szersze zastosowania. Ze względu na ogromne ilości już zgromadzonych danych, które mogą posłużyć do przetestowania różnych hipotez, na rynku jest coraz większe zaufanie do wyników analizy historycznej biorącej pod uwagę nastroje. Fundusze inwestycyjne, jak również startupy z dziedziny FinTech, znajdują nowe sposoby wykorzystania dużej ilości danych zgromadzonych w mediach społecznościowych przy wsparciu inwestycjach na rynkach kapitałowych.

Anders Bally przedstawił ciekawą prezentację na temat sposobów radzenia sobie z danymi odsiewając szum od wartościowych informacji i pokazał, jak jego firma Sentifi identyfikuje wpływowe osoby na rynku finansowym w mediach społecznościowych i analizuje na jakie tematy toczą one dyskusje.

Firma Sentitrade pokazała na przykładzie własnych rozwiązań, jak jest używany ich wskaźnik do mierzenia nastroju i sygnałów odwrócenia trendu. Sentitrade koncentruje się na rynkach niemieckojęzycznych.

Asset management

Z obszaru asset management ciekawą prezentację przedstawiła firma Cashboard, oferująca alternatywne klasy aktywów, która co nietypowe jak na technologiczny startup aktualnie przygotowuje dużą telewizyjną kampanię marketingową w Niemczech. StockPluse pokazał jak połączyć informacje pochodzące z sieci społecznościowych ze wskaźnikami opartymi na analizie nastrojów (sentiment) w decyzjach inwestycyjnych. United Signals oferuje swoim użytkownikom tzw. social trading, pozwalając na inwestowanie polegające na kopiowaniu transakcji innych użytkowników, np. doświadczonych inwestorów z udokumentowanym track recordem, a wszystko odbywa się w sposób zautomatyzowany. I wreszcie BondIT, izraelska firma, która przedstawiła narzędzia do budowy portfela fixed income, jego optymalizacji i równoważenia z wykorzystaniem własnych algorytmów.

Bitcoin i Blockchain

Ciekawą uwagę przedstawił jeden z panelistów: “Na ten moment ledwie zdołaliśmy po omacku dotknąć tego, do czego może być zastosowana technologia blockchain w sektorze finansowym”. Patrząc na najnowsze doniesienia, które wskazują, że wielkie instytucje finansowe mocno inwestują w startupy zajmujące się technologią blockchain i we własne prowadzone badania w tej dziedzinie, widać, że jest w tym ziarno prawdy.

Firma, zajmująca się tym obszarem FinTech – Crypto Facilities, reprezentowana przez jej prezesa Timo Schaefer, przedstawiła funkcjonalności platformy tradingowej dla bitcoinów a także opartych na bitcoinie instrumentach pochodnych.

Inne obszary

Hervé Bonazzi, Prezes firmy Scaled Risk, przedstawił zaawansowaną technologicznie platformę Big Data skierowaną do instytucji finansowych w zakresie zarządzania ryzykiem, zgodności, analiz i wykrywania oszustw. Ambitny projekt zakłada także wykorzystanie oprogramowania Hadoop, mającego zastosowanie w procesie przetwarzania danych low latency.

Analizę danych finansowych do wyceny przedsiębiorstw przedstawiła firma Valutico, jako narzędzie korzystające z technologii Big Data, AI i swarm intelligence.

Stephen Dubois przedstawił co firma Xignite (USA) ma do zaoferowania, zarówno dla instytucji finansowych, jak i dla innych startupów z branży FinTech, w obszarze danych rynkowych udostępnianych w czasie rzeczywistym jak i danych historycznych, które są przechowywane w chmurze i udostępniane przez szyfrowane API.

Mathias Wegmueller z Qumram, w swoim niezwykle energetycznym wystąpieniu, opisał sposób działania technologii służącej instytucjom finansowym do śledzenia sesji online użytkowników na kanałach internetowych, mobilnych i społecznych, co pozwala na analizę ich zachowań oraz wzmocnienie polityki bezpieczeństwa wewnętrznego.

Podsumowanie

Londyn jest właściwym miejscem dla każdego startupu branży FinTech. Żadne inne miasto w Europie nie daje takich możliwości. Ulgi podatkowe dla inwestorów. Bezpośrednia pomoc od brytyjskiego organu nadzorującego FCA. Ogromny wybór inkubatorów i boot campów. Nigdzie indziej nie dostaniemy takiego zastrzyku energii. Może Dolina Krzemowa jest najlepszym miejscem do znalezienia inwestora, może Wall Street jest centrum świata finansów, ale Londyn jest miejscem, które łączy w sobie świat zarówno technologii, jak i finansjery. Miejscem, które ma realną szansę stać się fintech’ową stolicą świata!

 

O organizatorach

Osobami odpowiedzialnymi za stworzenie jakże wspanialej i profesjonalnej atmosfery podczas imprezy, były Samarth Shekhar i Michael Mellinghoff. Michael był moim osobistym mentorem, który odmienił moje podejście do sposobu przedstawienia firmy, z długiej i dość nudnej listy funkcjonalności naszego produktu do czegoś, co było znośne dla widowni podczas wystąpienia. Michael pozwól mi raz jeszcze podziękować Ci za czas i energię jaką poświęciłeś dla Empirici!

 

A ponieważ scena FinTech w naszym regionie nie jest jeszcze dobrze zorganizowana, szczerze zachęcam wszystkie startupy z branży FinTech Europy Środkowej i Wschodniej, do udziału w cyklicznie powtarzających się wydarzeniach we Frankfurcie, jakim z pewnością jest FinTech Forum, organizowany przez profesjonalistów z Techfluence!